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inheritance
資産対策コンサルティング
inheritance 資産対策コンサルティング
資産対策で大切なこと、それは優先順位を間違えないことです。
税金対策に目が行きがちですが、ご家族が円満でなければ税金の特典も使えません。
また、過度な生前対策はご自身の老後設計バランスを崩すことにもなります。
そうならないよう、ご家族全員の将来設計を一緒にお手伝いさせて頂きます。
inheritance features 関西合同会計事務所による 資産対策コンサルティングの特長
01 争族対策～家族円満が一番大事！
よく「うちの子供は全員仲がいいから相続のことは心配ない」と話される親がいます。しかし、弊社が今まで見てきた遺産相続の半分以上は、誰かが不満を抱えながら渋々納得をされている若しくは相続の時に揉めています。主な原因として、お子様の経済事情をよく把握していないことが挙げられます。
また、相続税の申告においては、いくつかの税金を減らす特典がありますが、これは遺産分割が申告期限までに行われることが前提となっています。要するに優先順位を間違えると、税金対策どころかご家族の崩壊にもなり兼ねないのです。
そうならない為にも、遺言書の作成や亡くなった後の遺産整理まで、ご家族が円満に生活ができるサポートをいたします。
02 生前対策～老後の設計と一緒に！
生前対策の方法として、何を思い浮かべますか？
一般的には、贈与や遺言といった方法がよく利用されていると思います。しかし、残された家族への負担をできるだけ減らすために、生前に多くの贈与を行うことが、本当に正しいと言えるのでしょうか？
答えはノーです。近年、高齢者の増加とともに老後の長期化が問題となっていて、過度な生前対策は「老後破産」を招く恐れもあるのです。そうならない為にも、ご自身の老後設計をヒアリングのうえ、贈与や遺言などの方法を用い、バランスの良い生前対策をご提案いたします。（事前に「ご要望確認シート」にて、どのような対策を望まれているかをお伺いいたします）
03 税金対策～納税資金を確保する！
不動産を多く所有されているオーナー様の失敗事例として、納税資金を確保していなかったケースがあります。家賃収入があるので、相続後の生活は大丈夫だと思いがちですが、相続税は相続発生後１０か月以内に一括で納付しなければなりません。結局、納税資金が足りず泣く泣く不動産を売却する悲惨な結果もあるのです。そうならない為にも、生命保険の非課税制度を有効活用するなど、生前に納税資金を確保することは重要です。また、相続対策、生前対策で示した優先順位を遵守することにより、税金対策の効果も大きくなります。長期的な目線で、一緒に対策を行っていきましょう。
